Rhein-Neckar LebensWert Invest

Das persönliche Anlagekonzept

Rhein-Neckar LebensWert Invest ist gemacht für Menschen, die Werte schätzen, in die Zukunft schauen und Freiräume genießen. Mit Rhein-Neckar LebensWert Invest legen Sie Ihr Geld in aktiv gemanagte Investmentfonds sowie Indexfonds und ETFs an. Die Fondsvermögensverwaltung bietet Ihnen eine sorgfältig ausgewogene Mischung aus Investmentfonds – mit einer breiten Risikostreuung. Ihre Vermögensanlage wird aufmerksam gesteuert von den Experten der VR Bank Rhein-Neckar eG.

Gemeinsam. Nachhaltig. Für die Region.

Rhein-Neckar Lebenswert

 

Mit unserer neuen Nachhaltigkeitsinitiative Rhein-Neckar LebensWert geben wir der Region etwas Lebenswertes zurück. Jeder verbindet mit einem lebenswerten Rhein-Neckar etwas anderes. Rhein-Neckar LebensWert ist unser Beitrag gemeinsam mit Ihnen zur nachhaltigen Förderung der Metropolregion Rhein-Neckar.

Eine Anlagestrategie, die zu Ihnen passt

Werte erhalten, Chancen nutzen, langfristig denken

Mit Rhein-Neckar LebensWert Invest legen Sie Ihr Geld zukunftsorientiert und nachhaltig an. Sie haben dabei einen Anlageexperten an Ihrer Seite, der Ihre Situation und Ihre Ziele kennt und Sie Schritt für Schritt zu einer Lösung führt.

Zum anderen beteiligen Sie sich über das Anlagekonzept Rhein-Neckar LebensWert Invest mit einem Teil der Servicegebühr an nachhaltigen Projekten in der Region. Gemeinsam geben wir der Region etwas Lebenswertes zurück.

  • Schon ab 25 Euro im Monat.

  • Experten der VR Bank Rhein-Neckar eG übernehmen die aktive Steuerung Ihrer Anlage.

  • Sie können jederzeit Ein- und Auszahlungen tätigen.

  • Sie geben der Region etwas Lebenswertes zurück.

Gut zu wissen

Rhein-Neckar LebensWert Invest ist zwar für eine langfristige Geldanlage gedacht. Sie bleiben aber auch kurzfristig flexibel – es gibt keinen Mindestanlagezeitraum und Sie können jederzeit Ein- und Auszahlungen tätigen.

So funktioniert´s

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Ihre Bedürfnisse und Risikoneigung stehen im Mittelpunkt

Drei Strategien für Ihre Vermögensverwaltung

Bei Rhein-Neckar LebensWert Invest wählen Sie aus drei Anlagestrategien. Die Vermögensverwaltung wird nach Ihren Bedürfnissen und Ihrer Risikoneigung gesteuert.

Die Anlagestrategie von Rhein-Neckar LebensWert Invest Defensiv
Rhein-Neckar Lebenswert Invest Defensiv

Rhein-Neckar LebensWert Invest Defensiv investiert in aktiv und passiv gemanagte, nachhaltige  Publikumsfonds mit dem Ziel, langfristig Ertragschancen bei geringen bis mäßigen Kurs- und Wertschwankungen zu nutzen. Entsprechend dieser Anlageausrichtung liegt der Schwerpunkt des Portfolios derzeit auf Fonds, die in liquide verzinsliche Wertpapiere investieren. Zur Erhöhung der Ertragschancen werden situativ zusätzlich Fonds beigemischt, die in Aktien und Rohstoffe anlegen. Es soll stets eine Streuung auf verschiedene Anlageklassen zur Risikodiversifikation gegeben sein.

Das Portfolio soll über die gesamte Laufzeit ein Chance-Risikoprofil aufweisen, welches für das Muster-Portfolio bei Abschluss des Vermögensverwaltungsauftrags gilt. Dies bedeutet jedoch nicht, dass das Portfolio stets die zu diesem Zeitpunkt angegebene Verteilung auf die verschiedenen Anlageklassen aufweisen muss.

Die Anlagestrategie von Rhein-Neckar LebensWert Invest Balance
Rhein-Neckar Lebenswert Invest Balance

Rhein-Neckar LebensWert Invest Balance investiert in aktiv und passiv gemanagte, nachhaltige Publikumsfonds mit dem Ziel, langfristig attraktive Ertragschancen zu nutzen. Um dieses Ziel zu erreichen, werden vorübergehend erhöhte Kurs- und Wertschwankungen akzeptiert. Entsprechend dieser Anlageausrichtung wird ein großer Teil in Rentenfonds angelegt, daneben aber auch in Fonds, die in Aktien oder Rohstoffe investieren. Zur Risikodiversifikation soll stets eine Streuung im Hinblick auf Investmentfonds verschiedener Anlageklassen erfolgen.

Das Portfolio soll über die gesamte Laufzeit ein Chance-Risikoprofil aufweisen, welches für das Muster-Portfolio bei Abschluss des Vermögensverwaltungsauftrags gilt. Dies bedeutet jedoch nicht, dass das Portfolio stets die zu diesem Zeitpunkt angegebene Verteilung auf die verschiedenen Anlageklassen aufweisen muss.

Die Anlagestrategie von Rhein-Neckar LebensWert Invest Dynamik
Rhein-Neckar Lebenswert Invest Dynamik

Rhein-Neckar LebensWert Invest Dynamik investiert in aktiv und passiv gemanagte, nachhaltige Publikumsfonds mit dem Ziel, langfristig hohe Ertragschancen zu nutzen. Um dieses Ziel zu erreichen, werden erhebliche Kurs- und Wertschwankungen akzeptiert. Entsprechend dieser Risikoausrichtung liegt der Schwerpunkt  des Portfolios situativ auf chancenorientierten Aktien- und Rohstofffonds. Zur Begrenzung der Kursschwankungen werden zusätzlich defensiver ausgerichtete Investmentfonds beigemischt. Es soll stets eine Streuung auf verschiedene Anlageklassen zur Risikodiversifikation gegeben sein.

Das Portfolio soll über die gesamte Laufzeit ein Chance-Risikoprofil aufweisen, welches für das Muster-Portfolio bei Abschluss des Vermögensverwaltungsauftrags gilt. Dies bedeutet jedoch nicht, dass das Portfolio stets die zu diesem Zeitpunkt angegebene Verteilung auf die verschiedenen Anlageklassen aufweisen muss.

 


Schnell und einfach zu Ihrem persönlichen Anlagekonzept

In wenigen Schritten zur passenden Vermögensanlage

Gezielte Fragen beantworten

1. Schritt

Mit Ihrem persönlichen Berater oder unserem digitalen Anlage-Assistent beantworten Sie kurze und gezielte Fragen zu Ihren Wünschen und Zielen.

Strategie wählen

2. Schritt

Im nächsten Schritt wird Ihnen die passende Anlagestrategie vorgeschlagen und Sie legen einen Anlagebetrag fest.

Vertragsabschluss

3. Schritt

Im letzten Schritt können Sie digital die Anlage abschließen oder sich für einen Termin bei Ihrem persönlichen Berater entscheiden. Nach Vertragsabschluss erhalten Sie ein Depot bei Union Investment. Dann übernehmen die Experten die Verwaltung der Fondsanteile sowie die Verantwortung für das aktive Management.


Zukunftsorientiert und nachhaltig anlegen

Bei einer nachhaltigen Ausrichtung der Anlagestrategie bewerten wir Vermögensanlagen auf einer Nachhaltigkeits-Skala. Hierbei zählen nicht nur rein ökologische Aspekte, wir beurteilen Investitionen im besten Sinne ganzheitlich – d. h. auch gemäß ethischen und sozialen Kriterien. Kurz: Anlegen mit einem entscheidenden Plus an Verantwortungsbewusstsein.

Sie denken weiter – auch mit einer nachhaltigen Vermögensanlage

Wie wirkt sich das eigene Handeln auf unsere Umwelt aus? Auf andere Menschen, auf die Natur und das Klima, auf die Zukunft? Wer weiterdenkt, übernimmt Verantwortung. Das können Sie jetzt auch mit Ihrer Vermögensanlage.

Ganz bewusst anlegen

Mit dem Anlagekonzept Rhein-Neckar LebensWert Invest entscheiden Sie sich auch für Portfolios, die nachhaltige Kriterien explizit in ihrer Anlagestrategie berücksichtigen – und auf ökologische und soziale Aspekte sowie auf verantwortungsvolle Unternehmensführung achten. Dabei wird nur in Werte investiert, die unsere hohen Nachhaltigkeitsstandards erfüllen.

Eine neue Dimension

Rendite, Sicherheit und Verfügbarkeit – das sind die klassischen Anforderungen an eine Vermögensanlage. Nachhaltigkeit stellt eine weitere wichtige Dimension dar. Und diese kann für die langfristige Entwicklung eines Investments von Vorteil sein. Schließlich sind nachhaltige und damit zukunftsorientierte Geschäftsmodelle attraktiv für viele Anleger, was die Kurse an den Kapitalmärkten direkt beeinflussen kann.


Alles im Blick mit den Services von Rhein-Neckar LebensWert Invest

Transparenz ist uns wichtig. Deshalb bieten wir Ihnen umfangreiche Leistungen und Services wie das Kundenportal, den Strategie- und Quartalsbericht sowie den Verlustschwellenbericht. Verschaffen Sie sich in Ihrem persönlichen Kundenportal jederzeit Überblick über den aktuellen Stand Ihres Vermögens und die jährlichen Kosten für Ihre aktive Fondsvermögensverwaltung. Im Strategiebericht erfahren Sie rückblickend, wie die Fondsmanager auf etwaige Marktveränderungen reagiert haben und wie sie die Entwicklung der Kapitalmärkte in Zukunft einschätzen. Der Quartalsbericht liefert Ihnen zusätzlich einen Einblick in die bisherige Entwicklung Ihres Vermögens. Sollte Ihr Vermögen eine bestimmte Verlustgrenze erreichen, werden Sie im Verlustschwellenbericht darüber informiert.

Chancen und Risiken des Anlagekonzeptes und der eingesetzten Fonds im Einzelnen

Das sollten Sie bei Rhein-Neckar LebensWert Invest beachten

Im Rahmen der Vermögensverwaltung kann der Verwalter nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für das Investment des Kunden treffen. Obwohl der Vermögensverwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zum Vorteil des Kunden zu handeln, kann der Verwalter Fehlentscheidungen treffen. Sie sind überdies im Rahmen der Vermögensverwaltung den Risiken der einzelnen Finanzinstrumente, in die investiert wird, ausgesetzt. So besteht unter anderem das Risiko marktbedingter Kursschwankungen. Weiterhin existieren spezielle Risiken bei einzelnen Anlageklassen sowie Investmentfonds, zum Beispiel ein Liquiditätsrisiko oder Wechselkursrisiko. Daher kann der Wert Ihrer Geldanlage fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.

Bitte beachten Sie, dass Ihre individuelle Nachhaltigkeitsvorstellung von der Anlagepolitik abweichen kann.

Die Strategien zum Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken sowie zur Wahrung der Sorgfaltspflicht im Umgang mit Investitionsentscheidungen können Sie hier einsehen: